金融机构必须准备增加财务犯罪风险

lexisnexis风险解决方案公布了美国和加拿大合规专业人员的调查结果,就金融机构在金融机构经历的挑战范围内 新冠肺炎 大流行病。该调查概述了许多金融机构今天遇到的问题,并发现大流行继续在每个市场上测试企业的恢复力和敏捷性。

风险财务犯罪

金融机构合规部门在大流行中经历的三大问题是:

  • 42%的面部难度访问信息来源以了解您的客户(kyc. ) 尽职调查
  • 41%意识到在延迟延迟新帐户的挑战
  • 38%的经验更长的时间来完成新账户的尽职调查

Covid-19负面影响关键合规活动的效率

Covid-19协议和随后 遥控工作要求 对关键合规活动的有效性和效率产生负面影响。

调查的合规专业人员突出了其突出特定问题领域的职位的几个重要方面。合规专业人员的百分比报告负面影响的区域:

  • 客户风险分析 - 91%
  • 制裁筛选 - 83%
  • kyc用于帐户onboarding - 78%
  • 高效分辨率的警报 - 74%

犯罪风险和合规成本

合规部门面部的持续与大流行相关的压力也可能增加 合规成本 将来。这对于各种规模的金融机构来说是正确的。虽然技术似乎是较大的金融机构的成本因素,但劳动力成本对更大的规模产生了更小的机构。

  • 79%期望Covid-19在未来12到24个月内推动金融犯罪合规成本
  • 由于Covid-19,68%的花费将被分配给技术资源
  • 由于Covid-19,将花费增加成本的32%的成本

“2020年的事件是前所未有的,金融机构必须为可预见的未来做出更高的财务犯罪风险,” said Leslie Bailey.,金融犯罪符合策略高级总监 lexisnexis风险解决方案.

“合规性团队可以优化资源,更好地导航大流行引导的新正常,同时保持客户体验,以多方面的方法,包括高效的技术,直观的分析和广泛的全球风险智能。”

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