只有四分之一的零售银行采用了金融犯罪制度的综合方法

大多数银行计划根据Ovum,代表FICO的调查,将其欺诈和金融犯罪遵守系统和活动纳入新的刑事威胁和惩罚罚款。

银行金融犯罪合规性

反应表明,美国系统不如加拿大积分’S - 只有25%的美国银行有一个欺诈和合规的共同报告线,而加拿大的60%。

该调查还发现,72%的美国银行调查具有进一步融合的战略计划。在全球范围内,该地区的71%的银行有一体化策略,完全整合职能或股票资源,其中U.K.领先,遵循美国。

这些目标是通过考虑到财务和战略性的推动:自2008年金融危机以来,全球银行业的监管罚款与合规或制裁失败相关的遵守违规行为,现在总额超过280亿美元(所有数字usd),有一些单一罚款高达89亿美元。然而,这种监管的“棍子”只是银行来解决金融犯罪的一名司机 - 银行也希望保护客户和自己。

“银行正在询问一个基本问题:目前的方法是应对金融犯罪可持续的方法,还是应该在欺诈和反洗钱(AML)合规之间寻求更综合的方法?” Fico欺诈解决方案副总裁TJ Horan表示。

“我们。银行甚至熟悉断开连接的方法呈现的挑战,但努力管理高工作量卷并确保检测率很高。“

虽然世界银行在追求融合方面呈团结一致,但FICO的调查发现所研究的十个国家之间的方法之间存在显着差异。

美国银行报告的融合水平低于七个区域中的六个方面的一体化。即使在他们最高级别的整合,数据和调查系统中,超过一半的U.K.银行表示,他们的欺诈和金融犯罪合规系统非常集成。

在全球范围内,这是清楚的银行业只开始将这些功能更加靠近的过程。

大多数受访者在出现战略规划时收到了高标志,大多数都有战略计划,以完全整合他们的职能或股票存在共同作用的资源。

“融合是欺诈和金融犯罪合规空间的热点,”霍兰说。 “总的来说,我们的调查显示,银行正在朝这个方向发展,虽然美国进一步落后于受调查的大多数国家。”

卵子在其优先事项,挑战和财务犯罪计划上调查了100多家零售银行,希望评估该部门在处理财务犯罪和融合方面的成熟度。除了美国,加拿大和U.K.之外,受访者还来自南非,斯堪的纳维亚,德国和奥地利。

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